أساليب نصب شركات التداول – كيف تتصرّف إذا صرت أنت الضحية؟

في الغالب، لا يوجد مستثمر إلاَّ وقد تعرَّض إلى نصب شركات التداول الوهمية، والتي لايزال يكثر نشاطها الاحتيالي إلى يومنا هذا. لذا، فإنَّنا في مكتب التميمي للمحاماة سنعرِّفكم على أشهر الأساليب التي تتَّبعها هذه الشركات في النصب لكي تتجنبوها، وكي تعرفوا كيفية التصرُّف الصحيح في حال وقعتم ضحيَّة لها.

نصب شركات التداول سنويا | كيف يستهدفونك؟

تستهدف خوارزميات الإعلانات في معظم مواقع التواصل الاجتماعي المستخدمين بعدَّة طرق، منها:

1. جمع معلومات عن المستخدمين، تتضمَّن اهتماماتهم والمعلومات الأساسية مثل: أماكن سكنهم وإقامتهم، وعديد من البيانات الأخرى، من خلال ملفَّات تعريف الارتباط (الكوكيز) وسجلِّ التصفح.
2. تحلِّل الخوارزميات بيانات المستخدمين وتصنِّفها إلى فئات عديدة (مثل: العمر، الموقع الجغرافي، الاهتمامات، القدرة الشرائية). 
3. الخوارزمية تُحسِّن الإعلانات وتختار تلقائياً أفضل الإعلانات التي تتناسب مع ما يفضله المستخدم، وتعرضها أمامه، فإذا كان يهتمُّ بالعقار والاستثمار مثلاً، فستعرض أمامه إعلانات لشركات التداول، وفق آلية استهداف يديرها مدير الإعلانات في كلِّ شركة.
4. على مواقع التواصل الاجتماعي، كلَّما ازداد بحث المستخدم عن الاستثمارات المالية، ستُظهر له الخوارزميات إعلانات أكثر لشركات تداول، وهنا قد يتعرَّض لنصب إذا استجاب لإعلان شركة تداول نصابة.

من إعلان مموّل إلى خسارة كاملة، كيف تبدأ رحلة النصب؟

كما أسلفنا، تبدأ رحلة نصب شركات التداول الفوري من إطلاق إعلان مموَّل على فيس بوك مثلاً، يعد المستثمرين بتحقيق مبالغ كبيرة وأرباح سريعة. ولكي نفرِّق الإعلان الاحتيالي عن غيره، سنجده غالباً يتضمن العناصر التالية:

• وعود بتحقيق أرباح مضمونة من التداول، دون ذكر أيِّ نوع من المخاطر، وهذا أمرٌ غير منطقي؛ لأنَّ الأسواق المالية متقلِّبة للغاية، ولا يوجد فيها ربح مضمون بنسبة 100%.
• تقديم نسبة ربح مرتفعة وغير معقولة مثل: ربح 10% يومياً على رأس المال، أو مضاعفة رأس المال خلال أسبوع.
• الإعلان به عنصر ضغط نفسي لاتخاذ قرار سريع بالاستثمار مثل: استثمر الآن قبل فوات الأوان، مع العلم أنَّ اتِّخاذ قرار الاستثمار يحتاج لدراسة عميقة، وليس مجرَّد قرار انفعالي يُتَّخذ سريعاً على عجالة!  
• ليست ثمَّة شفافية مالية في الإعلان مثل: عدم تحديد رسوم التداول، أو نسبة المخاطرة في هذا التداول بشكل واضح.
• لا تتوفَّر أيَّة تفاصيل عن آلية العمل المتَّبعة أو استراتيجية التداول.
• إعلانات تقدِّم خدمة إدارة حسابات المحافظ المالية، من دون ذكر أيَّة تفاصيل عن طبيعة العمل.

ولتجاوز هذه المشكلات، وعدم الوقوع في شراك نصب شركات التداول العالمية، اقرأ الإعلان جيِّداً وكن واقعياً في حكمك، وتذكَّر أنَّ الربح المرتفع المبالغ فيه، دائماً ما يكون نصباً واحتيالاً.

أمَّا إذا شككت ولو للحظة واحدة أنك قد تكون ضحية محتملة، فعليك المسارعة باستشارة محامي فوركس متخصص في قضايا النصب مثل مكتبنا مكتب التميمي للمحاماة. واعلم أنَّك كلَّما سارعت بتوكيل المحامي، ارتفعت فرصك في استرجاع أموالك أكثر.

هل الترخيص يمنع النصب؟ كيف تستخدم الشركات الوهمية شعارات الجهات الرقابية؟

من أساليب نصب تداول الفوركس ومنصَّاته الإلكترونية، أنَّها تدَّعي وجود تراخيص من الهيئات الرقابية، ولكن في حقيقة الأمر، هذا أمر غير صحيح غالباً، لأنَّ الشركات المرخَّصة تخضع للرقابة فعلياً، لذا يصعب أن تقوم بممارسات الشركات النصابة أو الوهمية، ومن أبرز هذه الممارسات ما يلي:

1. وعود بتحقيق أرباح خيالية، وزيادة على الإيداع يصل حتى 50% مع قابلية سحب الأرباح كاملة لجذب أكبر نسبة من المتداولين المبتدئين في المجال وسرقة أموالهم.
2. طلب إيداع مزيد من الأموال عند تحقيق أرباح من التداول تحت مسمَّيات مختلفة مثل: رسوم إدارية أو ضرائب، أو اختلاق أعذار غير منطقية لتعليق طلبات سحب الأرباح وإعاقتها.
3. التلاعب في أسعار العملات، وعدم عرض أسعار حقيقية من البنوك أو المنصَّات الرسمية مباشرة، للتسبُّب في خسارة المتداولين لأموالهم.
4. ادِّعاء الشركة بأنَّها افتتحت مقرَّات جديدة في أكثر من دولة، وهذا منافٍ للحقيقة على أرض للواقع، فهي موجودة على الإنترنت فقط.

وحتى لو أدرجت الشركات الوهمية حصولها على أكثر من ترخيص من هيئة رقابية عالمية ورقم الترخيص، يمكنك بقليل من البحث على الإنترنت، التحقُّق من رقم الترخيص وجهته، والتأكُّد من أنَّه مسجل بالفعل باسم هذه الشركة، وأنَّ الهيئة المذكورة حقيقية ولها سمعة طيبة أم لا.

كيف تخدع المنصَّات المستخدمين العرب؟

تحتال شركات التداول النصابة على المستخدمين من جميع أنحاء العالم، ولا يُستثنى المستخدمون العرب من هذا النصب، وفيما يلي أبرز الطرق والأساليب التي تخدع بها هذه الشركات المستخدمين:

• تصميم واجهة مواقع احترافية مع منصة تداول سريعة ونسخة طبق الأصل عن منصة تداول حقيقية، وعرض رسوم بيانية وبيانات حقيقية من السوق لبناء الثقة مع المستخدمين.
• تتيح للمستخدمين التحكُّم الكامل باستثماراتهم على المنصة من دون أيَّة قيود.
• تظهر للمستخدمين أرباحاً وهمية على الشاشة أمامهم، تزداد قيمتها على مدار الساعة، ويظهر كذلك رصيد أموالهم المستثمر، ولكنَّه مزيف وليس حقيقي.
• تطلب الشركات النصابة رسوماً إضافية أو ضرائب من أجل سحب الأرباح، وتقنع المستخدمين بزيادة استثماراتهم، ثمَّ تختفي بعد إيداع مبالغ كبيرة.

كيف تعمل المنصة الاحتيالية؟

•  تستخدم خوادم وهمية غير حقيقية لإظهار المنصة، وقاعدة بيانات منفصلة لكل مستخدم، وتعرض سجلات معاملات مزيفة لا علاقة لها بالأسواق الحقيقية.
• لديها نقاط ضعف متعمَّدة في نظام سحب الأموال، وموقعها يحتوي على أكواد جافا سكريبت ضارَّة بأجهزة المستخدم، وشهادة الأمان SSL لديها غير صحيحة ولا موثوقة.

لهذا، ننصحك في مكتب التميمي للمحاماة بالبحث جيِّداً عن منصات التداول الموثوقة، وتقييماتها، ورأي الخبراء المستقلِّين بها قبل الاشتراك في أيَّة منصَّة جديدة.

خطَّة الاحتيال الكاملة: من المكالمة الأولى حتى تصفية الحساب

تبدأ خطَّة الاحتيال من المكالمة الأولى التي يتواصل فيها شخص يدَّعي أنَّه موظَّف في شركة، ثمَّ سرعان ما تبدأ خطَّة الاحتيال عبر مراحل على النحو التالي:

1- مرحلة الاتصال الأول

وتتم بإرسال رسالة للمستخدم عبر فيسبوك مثلاً من خلال مستشار مالي يدَّعي أنَّه يمتلك خبرة 10 سنوات في التداول، ويعرض على المستخدم الاشتراك في فرصة استثمارية حصرية له بعائد يصل إلى 30%.

2- مرحلة الإغراء والجذب

يرسل فيها المستشار المزيف عدداً من الشهادات المزوَّرة لعملاء ناجحين، حقَّقوا أرباحاً من هذه الفرصة الاستثمارية، ومن ثمَّ دعوة المستخدم للانضمام لمجموعة واتساب مخصَّصة مع مستثمرين آخرين، لكنَّهم ليسوا سوى محتالين يعملون مع المجموعة.

ويعرض المحتال على المستخدم تجربة مجَّانية تعطي ربحاً بمبلغ كبير مثل 1000 دولار خلال أسبوع واحد فقط!

3- مرحلة الثقة المبدئية

يبدأ فيها المستخدم بالثقة بهذا المستشار، ويفكر في استثمار مبلغ مالي قليل لتجربة الأمر، وعندما يستثمر يبدأ يرى أمامه أرباحاً كبيرة، أكثر من ضعف الاستثمار، وربما يسمح له بسحب الأرباح لمضاعفة الثقة.

4- مرحلة طلب زيادة الاستثمار

 في باقة أعلى من باقة المستخدم الحالية، ومقابل زيادة نسبة الأرباح أكثر بأضعاف ممَّا هي عليه الآن، يبدأ المستشار بالإلحاح على المستخدم للترقية إلى تلك الباقة وزيادة مبالغ استثماراته.

5- مرحلة نهاية اللعبة

حيث تتوقف المنصة عن العمل فجأة، ويحظر المستشار المزيف رقم هاتف المستخدم، وتنقطع وسائل التواصل نهائياً بعد الدخول بمبلغ مالي كبير من قبل المستخدم.

لا تنس أنَّه لا يوجد ربح مال من دون تعب وخبرة عملية لسنوات طويلة في مجال التداول، ولا يمكن أن يكون الأمر بمثل تلك السهولة.

بكلِّ الأحوال، نحن في مكتب التميمي للمحاماة، جاهزون لخدمتك دوماً إذا واجهتك مشكلة من هذا النوع، حيث تجد لدينا محامي شركات النصب المتخصِّص في حلِّ هذا النوع من المشكلات.

أسئلة شائعة عن نصب شركات التداول الإلكتروني

هل يمكنني استرجاع أموالي من شركة تداول نصابة؟

نعم يمكنك فعل ذلك، ولكن عليك الاستعانة بخدمات محامي استرجاع أموال متخصِّص في هذا المجال، مع تزويده بكافة الوثائق والمحادثات في أسرع وقت ممكن عقب شعورك بوجود احتمال للنصب.

ما أفضل مكتب محاماة لاسترجاع أموال من شركات الفوركس النصابة؟

مكتب التميمي للمحاماة هو مكتب متخصِّص في استرجاع الأموال من شركات الفوركس النصابة، ولدينا رصيد خبرات، وقصص نجاح كثيرة، ونرحب باستفسارك لتحصل على استشارة مبدئية.

كيف يتم استرجاع أموال من شركة استثمار خارجية؟

عبر اتِّباع الإجراءات القانونية بمعيَّة محامٍ متخصِّص في هذا المجال دولياً، لتتبع مسارات التحويل عبر مختلف دول العالم، ورفع القضايا القانونية اللازمة، في سبيل استرداد أكبر قدر ممكن من أموالك في أقصر وقت.

وختاماً،

لا تستسلم أبداً في مواجهة الاحتيال، تحرَّك الآن، فمكافحة إعلانات الاستثمار الوهمية ليست خياراً، بل مسؤولية تبدأ من عندك أنت! وطالما ظلَّ هاتفك بين يديك، فأنت خطُّ الدفاع الأول في مواجهة هذه التهديدات.

وإذا وقعت ضحية لهذه الجهات المشبوهة فاطمئن، لست وحدك؛ مكتب التميمي للمحاماة يقف إلى جانبك ليمنحك الحماية والخبرة اللازمتين، ولا تنتظر أكثر حتى لا تتفاقم الأمور، حيث أن الإبلاغ السريع قد يوفِّر عليك خسائر كبرى، اطلب استشارتك اليوم، ولا تتردَّد!

التحرير: مكتب التميمي للمحاماة^©

المصادر:

• موقع منصات الاحتيال
• Traffic Guard
• Scam Watch
• Netcraft
• Seon
• Attekmi