احصل على استشارة قانونية الآن
أوافق على معالجة البيانات الشخصية وأوافق على اتفاقية المستخدم وسياسة الخصوصية
بعد الوقوع ضحية نصب تداول الفوركس، لمن تشتكي؟
في وقتٍ تنتشر فيه فرص الاستثمار الرقميِّ بصورةٍ كبيرةٍ متسارعة، تظهر عمليات نصب تداول الفوركس والبورصات بطرائقَ محترفةٍ لسرقة الأموال.
ويُقدَّر أنَّ نسبة 80% من ضحايا هذه العمليات هم مستثمرو الدقائق الأولى، الذين يَخطُون أولى خطواتهم في عالم التداول؛ ولأنَّ الوقاية خيرٌ من العلاج، يقدِّم لكم مكتب التميمي للمحاماة طرائقَ بدء عمليات النصب لاكتشافها قبل فوات الأوان!
كيف يبدأ سيناريو نصب تداول على المنصَّات؟
ليس هنالك وقتٌ محدَّدٌ يبدأ فيه سيناريو نصب تداول العملات والأسهم، ومنَ الممكن أن يتعرَّض المستثمر له في أيَّة لحظة، ولكن ثمَّة إشاراتُ بداية ينبغي لك ملاحظتها، منها:
1. ظهور نظام تداولٍ مضمون الأرباح، أو نظام أرباحٍ سرِّي غير معلن عنه
يَعِد هذا النظام المستثمِرَ بأرباحٍ عاليةٍ ومضمونةٍ 100% دون أيَّة خسارةٍ عند الاستثمار، أو يَعِد المستثمر بامتلاكه نظامَ تداولٍ سرِّي لا يخسر منه أبداً، وفي الغالب يقدِّم هذا المحتال لقطاتِ شاشةٍ مزيَّفةً لأرباحٍ كبيرةٍ منَ التداول.
وعندما يُودِع المستثمر المالَ معهم؛ فإمَّا أن تفشل إستراتيجية التداول ويظهر أمام المستثمر أنَّه خسر رأس المال بالكامل، وإمَّا أن يهرب المحتال ومعه المال.
2. الاحتيال عن طريق غرف الدردشة أو المنتديات من خلال الإنترنت
يُنشئ المحتالون غرفَ دردشةٍ أو منتدياتٍ على شبكة الإنترنت للترويج لخيارات التداول التي لا تخسر لديهم، ويدَّعون أنَّ أرباحها مضمونة، وعندما يشتري المستثمر منه هذه الخيارات؛ يقوم المحتال بشراء كمياتٍ كبيرةً منَ العملة الظاهرة في خيارات التداول.
وحينها يرتفع السعر كثيراً، ويقوم المحتال على الفور ببيع الكمية التي اشتراها دفعةً واحدة، فينهار السعر ويخسر المستثمر أمواله، وتُسمَّى هذه الخدعة Bump and Dump ويكثر استخدامها في تداول العملات الرقمية بصورةٍ ملحوظة.
3. الاشتراك مع شركات وساطةٍ محتالةٍ وغير موثوقة
لكيلا تقع ضحية نصب تداول بسهولة من هذا النوع؛ ينبغي لك الحذر منَ العروض المبالغ فيها من شركات التداول غير الموثوقة مثل: بونص 100% على الإيداع، أو تداول على منصتنا من دون عمولة!
فَفي لحظة إيداع الأموال سترفض الشركة طلب السحب، أو سيحدث تلاعبٍ في الأسعار، أو ستختفي الشركة تماماً ولن تجد لها أيَّ أثر.
4. توصيات التداول المدفوعة الاحتيالية
يستخدم بعض المحتالين أسلوب التواصل مع المستثمر من خلال المكالمات الهاتفية أو وسائل التواصل الاجتماعي المختلفة.
بهدف ترويج توصيات تداولٍ مميَّزةٍ واحترافيةٍ وبيعها لتضمن لك الربح، وفي وقت إيداع المال سيختفي المحتال، أو تكون التوصيات عامةً وغيرَ مفيدة وتجعل المستثمر يخسر المال عند تطبيقها.
5. توجيه المستثمر إلى منصَّات تداولٍ مزيفةٍ ووهميةٍ تشبه الحقيقية تماماً
تُعَدُّ هذه الفكرة تطبيقاً واقعياً لفكرة نصب تداول ذكي وصعب الاكتشاف، فهي تعتمد على بناء المحتال منصَّةَ تداولٍ وهمية، ولكنَّها تعمل وفق سكريبت برمجي يجعلها تبدو منصةً حقيقيةً يجري تداول المال الحقيقي فيها بالفعل، وهنالك أرباحٌ تتحقَّق، لكنَّها غيرُ قابلةٍ للسحب مطلقاً!!
فإذا وقعت ضحيةً لأحد هذه الأساليب، فلا تبالغ بالقلق، وتواصل على الفور مع مكتب التميمي للمحاماة وستجد لدينا حلولاً متخصِّصةً وسريعةً للمشكلات كلِّها. وتذكَّر أنَّ سرعة الإبلاغ هي العامل الحاسم لاسترداد أموالك أو أكبر جزء منها.
أهمُّ خطوات المحتال لسرقة أموالك
يُسمَّى هذا المخطط الاحتيالي بالمخطَّط العاطفي، ويهدف إلى استغلال المشاعر الإنسانية للمستثمر لكي يسرق أمواله، ويعمل هذا المخطَّط وفقاً للخطوات الآتية:
- يتحدَّث المحتال مع المستثمر من خلال حسابٍ وهمي في مواقع التواصل الاجتماعي أو مواقع التعارف على الإنترنت، ويبني علاقةً عاطفيةً لفترةٍ طويلةٍ مع المستثمر المستهدف مُستخدِماً أساليبَ إقناعٍ نفسيٍّ فعَّالة.
- بعد بناء ثقةٍ متبادلةٍ بين المحتال والمستثمر، يُقنعه أن يستثمر المال في العملات المشفَّرة أو يضع أمامه فرصةً استثماريةً تُحقِّق عائداتٍ ضخمة، ويظهر له أرباحاً وهميةً حُقِّقت على منصَّاتٍ مزيَّفة لا وجودَ لها على أرض الواقع.
- يختفي المحتال بعد سرقة المال منَ المستثمر ويحظر حساب المستثمر ويتركه بعد أن يخسر خسارةً فادحة.
أبرز الفئات المعرضة لخطر الاحتيال
- المستثمرون المبتدئون في تداول العملات، لأنهم يفتقرون إلى الخبرة الضرورية للعمل في هذا المجال.
- السيدات فوق سنِّ الـ 50 عاماً.
- أشخاصٌ يعانون منَ الضغوط العاطفية بعد فقدان أحبَّتهم، أو زوجان حدث بينهما انفصال.
قصص ضحايا نصب تداول من أرض الواقع
- ماريا (62 عاماً) تعرَّضت للاحتيال من وسيطٍ عقاري ادَّعى أنَّه سيمنحها عائداً شهرياً بنسبة 15% عند الاستثمار في منطقةٍ ذهبية، وبعد تحويل 80,000 دولار اختفى تماماً.
- مسعود (45 عاماً) تعرَّض للاحتيال بعد تعرُّفه على شخصٍ ادَّعى أنَّ لديه مشروعاً مربحاً جداً في العملات الرقمية بعائد ضعف المبلغ المستثمر، وعند دفع مبلغ 120,000 دولار خسره بالكامل في هذا المشروع الوهمي.
- ليلى (38 عاماً) مديرة شركة، تلَّقت في أحد الأيام رسالة بريدٍ إلكتروني تُظهِر أنَّها من مُورِّد معتاد، يطلب دفع فاتورةٍ لحسابه الجديد بقيمة 65,000 دولار، وعند الدفع لاحظ البنك الذي تتعامل معه شيئاً غريباً وأوقف المعاملة بسرعة.
كيف أثَّر الاحتيال على حياة الضحايا؟
تؤثِّر عملية الاحتيال على الشخص الذي يتعرَّض لها، وتسبِّب له مشكلاتٍ عديدةً في حياته، ومن أهم هذه المشكلات:
1. صدمةٌ نفسيةٌ أولية، وشعورٌ بفقدان الثقة
يشعر معظم الأشخاص الذين يتعرَّضون للاحتيال بانتهاك كرامتهم، وبصعوبة الثقة في الآخرين حتى الأشخاص المقربين منهم، بالإضافة إلى أنَّ كبار السنِّ يشعرون بما يُسمَّى اضطرابَ ما بعد الصدمة.
2. الشعور بتأنيب الضمير والعار لِما حدث معهم
ينتاب الأشخاص الذين تعرضوا للاحتيال معظمُهم شعورٌ بالذنب لأنَّهم سمحوا لأنفسهم بالتعرُّض للاحتيال، يترافق ذلك مع شعورٍ بالعار والخوف منَ الانتقادات؛ لهذا لا يُبلغون عن هذه الحوادث في معظم الأحيان.
3. عواقب صحية
من أبرز هذه العواقب زيادةُ مشكلات النوم بنسبةٍ تزيد عن 40% لدى هؤلاء الأشخاص وارتفاع ضغط الدم والقلق لديهم، وربَّما تتأثَّر صحتهم العقلية نتيجةً لهذا الأمر لسنواتٍ عدَّةٍ قادمة.
ما الجهة التي يمكن الرجوع إليها بعد التعرُّض للاحتيال
يُعَدُّ مكتب التميمي للمحاماة من أفضل الجهات التي ننصحك بالرجوع إليها على الفور عند تعرُّضك للاحتيال، وينبغي لك أن ترفقَ في شكواك الوثائق التالية:
- سِجلٌ كاملٌ لأوقات الاتصالات المشبوهة التي تلقَّيتها والتي حدثت بعدها عملية الاحتيال، سواءٌ أكانت مكالماتِ فيديو أم مكالماتٍ صوتيةً أم رسائلَ نصيةً أم بريداً إلكترونياً، مع كتابة أسماء الأشخاص المتورطين في الاحتيال وأرقام هواتفهم.
- تواصل معنا بعدها في أسرع وقت لنبدأَ إجراءات استعادة الأموال لصالحك.
وختاماً
يتمنَّى لكم مكتب التميمي للمحاماة حياةً ماليةً مستقرَّةً وآمنة، وألا تتعرَّضوا للنصب والاحتيال، ولكن في حال تعرُّضكم لأيَّة عملية احتيال، أو حاجتكم لطلب استشارةٍ ماليةٍ؛ فنحن جاهزون لخدمتكم دوماً وبانتظار تواصلكم.
تحرير: مكتب التميمي للمحاماة©
المصادر:
