احصل على استشارة قانونية الآن
أوافق على معالجة البيانات الشخصية وأوافق على اتفاقية المستخدم وسياسة الخصوصية
كيف تكشف شركات التداول النصابة؟
تصاعدت أعداد قضايا الفوركس مع شركات التداول النصابة بكثافة في الآونة الأخيرة، مستغلة طمع النفوس بالربح السريع.
ولتجنّب الوقوع في فخ النصب والاحتيال، أعددنا لك هذا الدليل العملي من مكتب التميمي للمحاماة، يتضمن علامات تحذيرية وأساليب خداع شائعة، وكيفية التحقق من ترخيص الشركات.
علاماتٍ تحذيريةٍ تكشف شركات التداول النصابة
إذا أردت اكتشاف شركات تداول العملات النصابة، ننصحك بمتابعة العلامات التحذيرية الآتية:
1- مشكلاتٌ في الوثائق التي تصدرها
عندما تلاحظ أنَّ بعض وثائق شركة التداول مفقودةٌ أو غيرُ مكتملة الإصدار، أو هنالك أخطاءٌ متكرِّرةٌ في المستندات المالية التي تصدرها مثل الإيصالات والفواتير، أو غيابَ ختمٍ للمستندات، أو تواقيعَ مزوَّرةٍ؛ فهذه دلائلُ واضحةٌ على أنَّ هذه الشركة نصابة.
2- الشركة عليها شكاوى كثيرةٌ من العملاء
عندما تزداد نسبة الشكاوى والتقييمات السلبية على شركة التداول، بالإضافة إلى أنَّ سلوك موظفيها ومعاملتهم ليسَا على ما يرام، مع غيابٍ للوضوح في كثيرٍ من الأحيان؛ فإنَّ هذا الأمر مؤشِّرٌ صريحٌ يدعو للحذر.
3- حدوث تغييراتٍ مفاجئةٍ في الأداء المالي للشركة
عندما تربح أو تخسر الشركة مبالغَ ماليةً كبيرةً فجأةً دون تفسيرٍ منطقي، وعندما يحدث لديها انحرافاتٌ ماليةٌ واضحة، فذلك دليلٌ صارخ على بداية التلاعب، واستدراجها العملاء إلى قضايا الاحتيال المالي.
4- رفضها التدقيقَ والمراجعة من قبل الجهات المختصة
ستتعرَّف على هذه العلامة عن طريق رفض موظفي الشركة مشاركةَ المعلومات المالية العلنية بأنواعها المختلفة، مثل القوائم المالية، أو وثيقة مراجعة خارجية من جهة تنظيمية معتمدة، وتأخيرهم المتعمَّد في إبراز المستندات المطلوبة.
5- إنفاق الشركة لا يتناسب مع دخلها من حيث الخدماتُ التي تقدمها
عند البحث والتدقيق، قد تلحظ أنَّ بعض موظفي هذه الشركات يتفاخرون على شبكات التواصل بإنفاق مبالغَ ماليةً طائلة ببذخٍ واضحٍ، دون وجود مصدر دخلٍ منطقيٍّ يُسوِّغ هذا الإنفاق، ومنَ الممكن ملاحظةُ شراء الشركة ممتلكاتٍ فاخرةً بصورةٍ مفاجئةٍ.
6- لديها علاقات ٌمشبوهةٌ مع العملاء أو شركات تداولٍ محتالة
في حال لاحظتَ أنَّ شركة التداول التي تريد العمل معها لديها علاقات عملٍ مع شركات الفوركس الوهمية أو أيَّة جهات مشبوهة، أو تدفع عمولاتٍ كبيرةً لوسطاء تداولٍ آخرين، فهذه علامة تحذيرٍ واضحةٌ وقويةٌ على أنَّها من شركات التداول النصابة.
كيف تخدعك شركات التداول النصابة؟ أشهر الأساليب الماكرة
تتَّبع شركات التداول النصابة حاليا أساليبَ احتيالٍ متعددةً لخداع المستثمرين وسرقة أموالهم، ومن أهمِّ هذه الأساليب:
- تعرِض على المستثمر عروض استثمارٍ مغرية، وتستهدف تحقيق ربحٍ سريعٍ ومرتفعٍ على المبلغ المستثمر.
- ممارسة ضغوطاتٍ متكرِّرة على المستثمر لاتِّخاذ قرار استثمارٍ سريعٍ.
- تطلب الدفع والإيداع عن طريق وسائل دفعٍ لا تحمي المستثمر مثل: العملات الرقمية، وحوالاتٍ من مصادر دفع غير موثوقة.
- لا تُعطي معلوماتٍ كافيةً عن مخاطر الاستثمار معهم، ويكون لديها معلوماتٌ غامضةٌ كثيرة.
- لا يوجد مقرٌّ فعلي وحقيقي للشركة في دولةٍ محدَّدةٍ ومعروفةٍ بممارسة شركات التداول نشاطَها فيها مثل: الولايات المتحدة، وبريطانيا، وغيرها.
- التركيز على استخدام أساليبَ نفسيةٍ تؤثِّر على قرار المستثمر مثل: الاستعجال في الإيداع، والخوف من فقدان العرض الحالي لديهم، والطمع في تحقيق مكاسبَ سريعةٍ ومرتفعة فجأة.
- تطلب منك معلوماتٍ شخصيةً أو معلوماتٍ بنكيةً في قمَّة السرية، لا تطلبُها أيُّ شركة تداولٍ موثوقةٍ على الإطلاق.
كيف تتحقَّق خطوةً بخطوة من أنَّ شركة التداول مرخصَّة؟
- تحقَّق من وجود رقم ترخيص الشركة بالفعل، الذي يجب أن يكون مسجَّلاً رسمياً في إحدى الهيئات المالية المعروفة مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات SEC في الولايات المتحدة، أو هيئة FCA في بريطانيا، أو هيئة ASIC في أستراليا.
- التحقَّق من أنَّ الشركة ليست ضمن قائمة أسماء شركات التداول النصابة بالبحث عنها في سجل FINRA Broker Checker.
- البحث عن تاريخ عمل شركة التداول، وهل تعرَّضت لعقوباتٍ سابقاً، وهل تغيَّر اسم الشركة كثيراً في مدةٍ قصيرةٍ من الزمن أو لا.
- محاولة فهم مقدار العمولات على الصفقات جيداً، وهل هناك رسومٌ مخفيةٌ عند إجراء معاملاتٍ مثل: السحب والإيداع، وهل هناك تعويضٌ في حال حدوث اختراقٍ للشركة وسرقة أموال المستثمرين أو لا؟
- اختبار خدمة العملاء من حيثُ سهولةُ الوصول إليها، وهل إجاباتهم واضحة على الأسئلة التي تطرحها؟ وهل يضغطون على المستثمر لفتح حساب تداولٍ لديهم بسرعةٍ؟
- تقييم سهولة استخدام منصة التداول لديهم، وفحص جودتها، واستقرار نظام التداول في أوقات الذروة.
إذا وجدت صعوبةً في القيام بهذه الخطوات؛ فتواصل مع شركة التداول واطلب توضيحاً صريحا منهم، ثم استشر خبيراً مالياً بالموضوع.
ماذا تفعل إذا وقعت ضحية شركة تداولٍ نصابة؟
إذا حصل أن كنت ضحيةً لإحدى شركات التداول النصابة دوليا ينبغي لك القيام بالخطوات التالية:
- إبلاغ الهيئات الرسمية بحدوث عملية النصب الإلكتروني مثل موقع ReportFraud.ftc.gov في الولايات المتحدة، ومكتب حماية المستهلك المالي CFPB، أو التواصل مع الجهات المحلية المختصة في بلدك.
- حماية حساباتك البنكية التي أودعت منها بتجميد بطاقة الفيزا فوراً، والتواصل مع البنك لتجميد عمليات التحويل للحسابات المشبوهة، وتغيير كلمة المرور لحساباتك المالية بوصفه إجراءً وقائياً.
- الطلب من البنك استرداد الأموال خلال 72 ساعةً من تاريخ التحويل، وإيقاف دفع الشيكات إن وجدت.
- استخدام اتصال إنترنت آمنٍ من مزوِّد الخدمة في بلدك، وتفعيل ميزات الحماية على حاسوبك أو هاتفك، وتغيير أرقام التعريف الشخصية PiNS المطلوبة للسحب من حساباتك المالية، ولا تنسَ تفعيل حماية المصادقة الثنائية 2FA لأنَّه إجراء حمايةٍ على حساباتك المالية.
- جمع كلَّ ما لديك من أدلةٍ ووثائقَ تثبت وقوع عملية الاحتيال لتقديمها إلى مكتب محامي فوركس متخصِّص مثل مكتب التميمي للمحاماة، حيث أننا نتابع قضايا الأسواق المالية في أسرع وقت ممكن مع الجهات المختصة، ونعمل على استرجاع الأموال مباشرة بعد حدوث عملية النصب.
- الاحتياط والأخذ بالنصائح الوقائية لتجنُّب عمليات النصب المستقبلية مثل: استخدام بطاقاتٍ ائتمانيةٍ منفصلةٍ للمشتريات على الإنترنت، وعدم التواصل مع أشخاص غير موثوقين على الإنترنت، وعدم تحويل الأموال لجهاتٍ غير معروفة.
دراسة حالة – استرداد 20 ألف ريال من شركة تداول نصابة
تواصل معنا (حمد) من محافظة الحدود الشمالية بالمملكة العربية السعودية، بعد أن خسر 20,000 ريال بسبب التداول مع شركة وهمية، وقد نجحنا في مكتب التميمي للمحاماة -بفضل الله- وخلال أقلِّ من 60 يوماً فقط من استعادة المبلغ كاملاً، بعد تتبُّع حركة الحوالة، وتقديم الأدلَّة للجهة المختصة دولياً ومحلِّياً.
دليلك الشامل لتجنُّب شركات الفوركس النصابة في 2025
ينبغي لك اتِّباع هذه النصائح والإرشادات لتجنب العمل مع شركات الفوركس النصابة:
- البحث عن تقييم شركة التداول التي ترغب في العمل معها من خلال مواقع التقييم العالمية المشهورة مثل: Glassdoor أو Trustpilot، أو أيَّةِ مواقع تقييمٍ أخرى موثوقةٍ على الإنترنت.
- إلقاءُ نظرةٍ على قوائم الشركات النصابة عالمياً من خلال البحث عنها في جوجل أو سؤال الذكاء الاصطناعي عنِ الشركة التي تواصلتْ معك تحديداً.
- إيداع مبلغٍ صغيرٍ منَ المال لاختبار السحب لدى الشركة، وهل تقتطع عمولةً غيرَ منطقيةٍ على السحب أو لا؟
- بدء العمل بحسابٍ تجريبي أولاً؛ لتجربة أداء منصة شركة التداول التي تواصلتْ معك بعد التأكُّد من مصداقيتها في الخطوات السابقة.
- عدم الاستماع لنصائح الاستثمار من أشخاصٍ تعرَّفتَ عليهم في غرف الدردشة أو من خلال وسائل التواصل الاجتماعي.
- مشاركة تجربتك مع الآخرين وتحذيرهم من الشركة التي نصبتْ عليك -إن حصل لا قدَّر الله- ونشرها على منصَّات التقييم والمواقع المختلفة.
أسئلة شائعة عن شركات الفوركس النصابة FAQ
هل يمكن استرداد أموالي من شركة تداول نصابة؟
نعم، إذا تم التحرّك بسرعة وتوفير الأدلة لمحامي الفوركس المختص.
كيف أعرف أن شركة التداول مرخصة؟
عبر البحث برقم الترخيص في الهيئات المالية الرسمية مثل FCA وSEC.
هل تقبل شركات تداول موثوقة الدفع بالعملات الرقمية؟
نادراً، وغالباً لا يُنصح بذلك.
حذار أن تكون ضحية احتيال الفوركس القادمة!
تُعدُّ حماية أموالك مسؤوليتك الشخصية؛ لهذا ننصحك باستثمارها مع شركاتٍ موثوقةٍ وذات مصداقيةٍ عالية بعيداً عن أنواع الاحتيال والنصب.
أما إذا واجهتك مشكلاتٌ حقيقية مع شركة فوركس نصابة مثلاً، ووجدت نفسك فجأة في خضمِّ قضايا التداول، واحتجتَ لإجراءات سريعة تكفل استرداد أموالك في أقرب وقت، فبادر إلى التواصل مع مكتب التميمي للمحاماة واحصل على الاستشارة الموثوقة والخدمة المثلى التي تحتاجها فوراً!
تحرير: مكتب التميمي للمحاماة©
المصادر:
